Motyw 158

Prze­pi­sy prawa Unii do­ty­czą­ce usług fi­nan­so­wych obej­mu­ją za­sa­dy i wy­mo­gi do­ty­czą­ce za­rzą­dza­nia we­wnętrz­ne­go i za­rzą­dza­nia ry­zy­kiem, które mają za­sto­so­wa­nie do re­gu­lo­wa­nych in­sty­tu­cji fi­nan­so­wych pod­czas świad­cze­nia tych usług, w tym wów­czas, gdy ko­rzy­sta­ją one z sys­te­mów AI. Aby za­pew­nić spój­ne sto­so­wa­nie i eg­ze­kwo­wa­nie obo­wiąz­ków usta­no­wio­nych w ni­niej­szym roz­po­rzą­dze­niu oraz od­po­wied­nich zasad i wy­mo­gów usta­no­wio­nych w unij­nych ak­tach praw­nych do­ty­czą­cych usług fi­nan­so­wych, wła­ści­we or­ga­ny do celów nad­zo­ru nad tymi ak­ta­mi praw­ny­mi i ich eg­ze­kwo­wa­nia, w szcze­gól­no­ści wła­ści­we or­ga­ny zde­fi­nio­wa­ne w roz­po­rzą­dze­niu Par­la­men­tu Eu­ro­pej­skie­go i Rady (UE) nr 575/2013^[53] oraz dy­rek­ty­wach Par­la­men­tu Eu­ro­pej­skie­go i Rady 2008/48/WE^[54], 2009/138/WE^[55], 2013/36/UE^[56], 2014/17/UE^[57] i (UE) 2016/97^[58], na­le­ży wy­zna­czyć w ra­mach ich od­po­wied­nich kom­pe­ten­cji jako wła­ści­we or­ga­ny do celów nad­zo­ru nad wy­ko­ny­wa­niem ni­niej­sze­go roz­po­rzą­dze­nia, w tym do celów dzia­łań w za­kre­sie nad­zo­ru rynku, w od­nie­sie­niu do sys­te­mów AI do­star­cza­nych lub wy­ko­rzy­sty­wa­nych przez ob­ję­te re­gu­la­cją i nad­zo­rem in­sty­tu­cje fi­nan­so­we, chyba że pań­stwa człon­kow­skie zde­cy­du­ją się wy­zna­czyć inny organ do wy­peł­nia­nia tych zadań zwią­za­nych z nad­zo­rem rynku. Te wła­ści­we or­ga­ny po­win­ny mieć wszyst­kie upraw­nie­nia wy­ni­ka­ją­ce z ni­niej­sze­go roz­po­rzą­dze­nia i roz­po­rzą­dze­nia (UE) 2019/1020 w celu eg­ze­kwo­wa­nia wy­mo­gów i obo­wiąz­ków usta­no­wio­nych w ni­niej­szym roz­po­rzą­dze­niu, w tym upraw­nie­nia do pro­wa­dze­nia dzia­łań ex post w za­kre­sie nad­zo­ru rynku, które można w sto­sow­nych przy­pad­kach włą­czyć do ich ist­nie­ją­cych me­cha­ni­zmów i pro­ce­dur nad­zor­czych na pod­sta­wie od­po­wied­nich prze­pi­sów prawa Unii do­ty­czą­cych usług fi­nan­so­wych. Na­le­ży prze­wi­dzieć, że – dzia­ła­jąc w cha­rak­te­rze or­ga­nów nad­zo­ru rynku na pod­sta­wie ni­niej­sze­go roz­po­rzą­dze­nia –kra­jo­we or­ga­ny od­po­wie­dzial­ne za nad­zór nad in­sty­tu­cja­mi kre­dy­to­wy­mi ure­gu­lo­wa­ny­mi w dy­rek­ty­wie 2013/36/UE, które uczest­ni­czą w jed­no­li­tym me­cha­ni­zmie nad­zor­czym usta­no­wio­nym roz­po­rzą­dze­niem Rady (UE) nr 1024/2013^[59], po­win­ny nie­zwłocz­nie prze­ka­zy­wać Eu­ro­pej­skie­mu Ban­ko­wi Cen­tral­ne­mu wszel­kie in­for­ma­cje zi­den­ty­fi­ko­wa­ne w trak­cie pro­wa­dzo­nych przez sie­bie dzia­łań w za­kre­sie nad­zo­ru rynku, które po­ten­cjal­nie mogą mieć zna­cze­nie dla Eu­ro­pej­skie­go Banku Cen­tral­ne­go z punk­tu wi­dze­nia okre­ślo­nych w tym roz­po­rzą­dze­niu zadań EBC do­ty­czą­cych nad­zo­ru ostroż­no­ścio­we­go. Aby do­dat­ko­wo zwięk­szyć spój­ność mię­dzy ni­niej­szym roz­po­rzą­dze­niem a prze­pi­sa­mi ma­ją­cy­mi za­sto­so­wa­nie do in­sty­tu­cji kre­dy­to­wych ure­gu­lo­wa­nych w dy­rek­ty­wie 2013/36/UE, nie­któ­re obo­wiąz­ki pro­ce­du­ral­ne do­staw­ców zwią­za­ne z za­rzą­dza­niem ry­zy­kiem, mo­ni­to­ro­wa­niem po wpro­wa­dze­niu do ob­ro­tu oraz pro­wa­dze­niem do­ku­men­ta­cji na­le­ży rów­nież włą­czyć do ist­nie­ją­cych obo­wiąz­ków i pro­ce­dur prze­wi­dzia­nych w dy­rek­ty­wie 2013/36/UE. Aby unik­nąć na­kła­da­nia się prze­pi­sów, na­le­ży rów­nież prze­wi­dzieć ogra­ni­czo­ne od­stęp­stwa do­ty­czą­ce sys­te­mu za­rzą­dza­nia ja­ko­ścią pro­wa­dzo­ne­go przez do­staw­ców oraz obo­wiąz­ku mo­ni­to­ro­wa­nia na­ło­żo­ne­go na pod­mio­ty sto­su­ją­ce sys­te­my AI wy­so­kie­go ry­zy­ka w za­kre­sie, w jakim mają one za­sto­so­wa­nie do in­sty­tu­cji kre­dy­to­wych ure­gu­lo­wa­nych w dy­rek­ty­wie 2013/36/UE. Ten sam sys­tem po­wi­nien mieć za­sto­so­wa­nie do za­kła­dów ubez­pie­czeń i za­kła­dów re­ase­ku­ra­cji oraz ubez­pie­cze­nio­wych spół­ek hol­din­go­wych na pod­sta­wie dy­rek­ty­wy 2009/138/WE oraz po­śred­ni­ków ubez­pie­cze­nio­wych na mocy dy­rek­ty­wy (UE) 2016/97, a także do in­nych ro­dza­jów in­sty­tu­cji fi­nan­so­wych ob­ję­tych wy­mo­ga­mi do­ty­czą­cy­mi sys­te­mu za­rzą­dza­nia we­wnętrz­ne­go, uzgod­nień lub pro­ce­dur usta­no­wio­nych zgod­nie z od­po­wied­ni­mi prze­pi­sa­mi prawa Unii do­ty­czą­cy­mi usług fi­nan­so­wych, w celu za­pew­nie­nia spój­no­ści i rów­ne­go trak­to­wa­nia w sek­to­rze fi­nan­so­wym.