Con­si­de­ren­tul 158

Drep­tul Uniu­nii pri­vind ser­vi­ci­i­le fi­nan­ci­a­re in­clu­de norme și ce­rin­țe pri­vind gu­ver­nan­ța in­ter­nă și ges­tio­na­rea ris­cu­ri­lor care sunt apli­ca­bi­le in­sti­tu­ți­i­lor fi­nan­ci­a­re re­gle­men­ta­te în cur­sul fur­ni­ză­rii aces­tor ser­vi­cii, in­clu­siv atunci când aces­tea uti­li­zea­ză sis­te­me de IA. Pen­tru a asi­gu­ra, în mod co­e­rent, apli­ca­rea și res­pec­ta­rea obli­ga­ți­i­lor pre­vă­zu­te în pre­zen­tul re­gu­la­ment și a nor­me­lor și ce­rin­țe­lor re­le­van­te ale ac­te­lor ju­ri­di­ce ale Uniu­nii în do­me­ni­ul ser­vi­ci­i­lor fi­nan­ci­a­re, au­to­ri­tă­ți­le com­pe­ten­te res­pon­sa­bi­le cu su­pra­ve­ghe­rea și apli­ca­rea ac­te­lor ju­ri­di­ce res­pec­ti­ve, în spe­cial au­to­ri­tă­ți­le com­pe­ten­te, ast­fel cum sunt de­fi­ni­te în Re­gu­la­men­tul (UE) nr. 575/2013 al Par­la­men­tu­lui Eu­ro­pean și al Con­si­li­u­lui^[53] și în Di­rec­ti­ve­le 2008/48/CE^[54], 2009/138/CE^[55], 2013/36/UE^[56], 2014/17/UE^[57] și (UE) 2016/97^[58] ale Par­la­men­tu­lui Eu­ro­pean și ale Con­si­li­u­lui, ar tre­bui să fie de­sem­na­te, în li­mi­te­le com­pe­ten­țe­lor lor res­pec­ti­ve, drept au­to­ri­tăți com­pe­ten­te în sco­pul su­pra­ve­ghe­rii pu­ne­rii în apli­ca­re a pre­zen­tu­lui re­gu­la­ment, in­clu­siv pen­tru ac­ti­vi­tă­ți­le de su­pra­ve­ghe­re a pie­ței, în ceea ce pri­veș­te sis­te­me­le de IA fur­ni­za­te sau uti­li­za­te de in­sti­tu­ți­i­le fi­nan­ci­a­re re­gle­men­ta­te și su­pra­ve­ghe­a­te, cu ex­cep­ția ca­zu­lui în care sta­te­le mem­bre decid să de­sem­ne­ze o altă au­to­ri­ta­te pen­tru a în­de­plini aces­te sar­cini de su­pra­ve­ghe­re a pie­ței. Au­to­ri­tă­ți­le com­pe­ten­te res­pec­ti­ve ar tre­bui să de­ți­nă toate com­pe­ten­țe­le în te­me­iul pre­zen­tu­lui re­gu­la­ment și al Re­gu­la­men­tu­lui (UE) 2019/1020 pen­tru a asi­gu­ra res­pec­ta­rea ce­rin­țe­lor și a obli­ga­ți­i­lor pre­vă­zu­te în pre­zen­tul re­gu­la­ment, in­clu­siv com­pe­ten­țe­le de a des­fă­șu­ra ac­ti­vi­tăți ex post de su­pra­ve­ghe­re a pie­ței care pot fi in­te­gra­te, după caz, în me­ca­nis­me­le și pro­ce­du­ri­le lor de su­pra­ve­ghe­re exis­ten­te în te­me­iul dis­po­zi­ți­i­lor re­le­van­te ale drep­tu­lui Uniu­nii din do­me­ni­ul ser­vi­ci­i­lor fi­nan­ci­a­re. Este oport­un să se con­si­de­re că, atunci când ac­țio­nea­ză în ca­li­ta­te de au­to­ri­tăți de su­pra­ve­ghe­re a pie­ței în te­me­iul pre­zen­tu­lui re­gu­la­ment, au­to­ri­tă­ți­le na­țio­na­le res­pon­sa­bi­le de su­pra­ve­ghe­rea in­sti­tu­ți­i­lor de cre­dit re­gle­men­ta­te în te­me­iul Di­rec­ti­vei 2013/36/UE, care par­ti­ci­pă la me­ca­nis­mul unic de su­pra­ve­ghe­re in­sti­tu­it prin Re­gu­la­men­tul (UE) nr. 1024/2013 al Con­si­li­u­lui^[59], ar tre­bui să ra­por­te­ze fără întârziere Băn­cii Cen­tra­le Eu­ro­pe­ne orice in­for­ma­ții iden­ti­fi­ca­te în cur­sul ac­ti­vi­tă­ți­lor lor de su­pra­ve­ghe­re a pie­ței care ar putea pre­zen­ta un in­te­res pen­tru sar­ci­ni­le de su­pra­ve­ghe­re pru­den­ți­a­lă ale Băn­cii Cen­tra­le Eu­ro­pe­ne, ast­fel cum se spe­ci­fi­că în re­gu­la­men­tul res­pec­tiv. Pen­tru a spori și mai mult co­e­ren­ța din­tre pre­zen­tul re­gu­la­ment și nor­me­le apli­ca­bi­le in­sti­tu­ți­i­lor de cre­dit re­gle­men­ta­te în te­me­iul Di­rec­ti­vei 2013/36/UE, este, de ase­me­nea, oport­un să se in­te­gre­ze unele din­tre obli­ga­ți­i­le pro­ce­du­ra­le ale fur­ni­zo­ri­lor în ceea ce pri­veș­te ges­tio­na­rea ris­cu­ri­lor, mo­ni­to­ri­za­rea ul­te­ri­oa­ră in­tro­du­ce­rii pe piață și do­cu­men­ta­ția în obli­ga­ți­i­le și pro­ce­du­ri­le exis­ten­te în te­me­iul Di­rec­ti­vei 2013/36/UE. Pen­tru a evita su­pra­pu­ne­ri­le, ar tre­bui să fie avute în ve­de­re de­ro­gări li­mi­ta­te și în ceea ce pri­veș­te sis­te­mul de ma­na­ge­ment al ca­li­tă­ții al fur­ni­zo­ri­lor și obli­ga­ția de mo­ni­to­ri­za­re im­pu­să im­ple­men­ta­to­ri­lor de sis­te­me de IA cu grad ri­di­cat de risc, în mă­su­ra în care aces­tea se apli­că in­sti­tu­ți­i­lor de cre­dit re­gle­men­ta­te de Di­rec­ti­va 2013/36/UE. Ace­lași regim ar tre­bui să se apli­ce în­tre­prin­de­ri­lor de asi­gu­ra­re și rea­si­gu­ra­re și hol­din­gu­ri­lor de asi­gu­ra­re în te­me­iul Di­rec­ti­vei 2009/138/CE, in­ter­me­di­a­ri­lor de asi­gu­rări în te­me­iul Di­rec­ti­vei (UE) 2016/97, pre­cum și altor ti­puri de in­sti­tu­ții fi­nan­ci­a­re care fac obiec­tul ce­rin­țe­lor pri­vind gu­ver­nan­ța in­ter­nă, mă­su­ri­le sau pro­ce­se­le in­ter­ne in­sti­tu­i­te în te­me­iul dis­po­zi­ți­i­lor re­le­van­te ale drep­tu­lui Uniu­nii din do­me­ni­ul ser­vi­ci­i­lor fi­nan­ci­a­re pen­tru a asi­gu­ra co­e­ren­ța și ega­li­ta­tea de tra­ta­ment în sec­to­rul fi­nan­ci­ar.